7 SOLUTIONS faciles pour la prochaine catastrophe financière !
L'inflation ou même l'hyperinflation est-elle à venir ? Nos prévisions d'inflation pour 2021 sont très inquiétantes alors que l'histoire de l'inflation de relance se déroule, mais vous pouvez prendre des mesures dès aujourd'hui pour protéger votre patrimoine. L'inflation arrive en Amérique et au Royaume-Uni, ainsi que dans de nombreux autres pays. Voici pourquoi l'inflation se produit et comment nous pouvons protéger notre argent durement gagné.
Lorsque la pandémie a frappé l'année dernière, les marchés boursiers du monde entier ont chuté à une vitesse record. Le monde se préparait à un arrêt mondial et savait que l'économie s'effondrerait.
En quelques mois cependant, les marchés se sont redressés, le marché américain terminant l'année à des sommets historiques. L'indice FTSE 100 du Royaume-Uni s'est considérablement redressé, mais a été l'un des moins performants de l'année. Le DAX allemand s'est également complètement redressé.
ça s'est amélioré :
Lorsque la nouvelle de l'approbation du vaccin est sortie, les marchés sont entrés dans un rallye mondial à la fin de l'année. Les prix du pétrole ont commencé à se redresser malgré des chiffres négatifs sans précédent l'année dernière. Le prix du pétrole se situe désormais autour de 60 dollars le baril, une reprise substantielle.
Voici pourquoi:
La plupart des économistes et des traders de Wall Street diront que la reprise a été menée par des politiques monétaires et fiscales qui ont aidé l'économie. Sans l'intervention des banques centrales dans l'assouplissement quantitatif (impression monétaire) et le maintien des taux d'intérêt à des niveaux planchers, il est très probable que les marchés ne se seraient pas redressés.
Alors que les gouvernements fermaient l'économie de leur pays et demandaient aux entreprises de fermer leurs portes, ils devaient fournir d'énormes quantités d'aide financière aux entreprises et aux personnes sans emploi.
Le président Biden vient d'annoncer une incroyable Programme de sauvetage de 1.9 billion de dollars. Avec ce type d'argent injecté dans l'économie, il n'est pas étonnant que les marchés se soient redressés. Tout cela semble bien, mais quelles sont les conséquences de tous ces stimuli ? Y a-t-il des conséquences ?
OUI, et ils sont affreux :
Depuis la crise financière de 2008, les banques centrales ont lancé des programmes réguliers d'assouplissement quantitatif, injectant de l'argent frais dans l'économie en achetant des obligations d'État et d'entreprise. En 2020, ils ont porté cela à un nouveau niveau.
La plupart diraient qu'ils n'avaient pas le choix, mais nous pourrions nous diriger vers une deuxième catastrophe mondiale en raison de l'inflation. Croyez-moi, quand je dis, ce serait terrible et j'ai très peur.
La relance et l'inflation sont liées mais ce n'est pas si simple. La plupart des gens pensent que plus de dollars imprimés équivaut à un dollar plus faible parce que l'offre de dollars a augmenté, simple l'offre et la demande.
C'est correct en termes basiques, mais pourquoi n'avons-nous pas déjà eu d'inflation en 2021 ? L'inflation c'est la hausse des prix et il est mesuré de plusieurs façons. Une mesure courante est la Indice des prix à la consommation (IPC) qui suit le prix d'un panier de biens que les consommateurs achètent.
Les prévisions actuelles de l'IPC 2021 ne montrent pas d'énormes augmentations de prix, mais pourquoi ? Pour que les prix augmentent, il doit y avoir une demande accrue pour ces biens et services (offre et demande). Pour que l'inflation se produise, il faut que les consommateurs dépensent énormément.
Cela ne s'est pas encore produit car nous sommes toujours au milieu de la pandémie de COVID-19 et les économies commencent à peine à s'ouvrir. Tout cet argent de relance est à ressort, prêt à être dépensé. Lorsque l'économie s'ouvrira complètement et que les consommateurs seront armés de tout cet argent de relance supplémentaire, je prédis qu'il y aura une augmentation des dépenses. Tout le monde a été coincé à la maison avec peu à faire. Lorsque le risque de coronavirus diminuera considérablement, les gens célébreront. Ils vont fêter ça avec leur argent de relance !
Les prix du pétrole vont très probablement monter en flèche, car tout le monde voudra recommencer à voyager. Le marché pétrolier prédit déjà l'inflation à l'avenir parce qu'actuellement, la demande de pétrole n'est pas si élevée. Nous avons déjà vu des signes d'inflation alimentaire et lorsque les restaurants rouvriront, il y aura sans aucun doute une augmentation des dépenses.
Voici les chiffres choquants :
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Voyons exactement combien d'argent de relance est entré dans l'économie aux États-Unis et au Royaume-Uni. Le 15 mars 2020, le La Réserve fédérale a annoncé environ 700 milliards de dollars de nouvel assouplissement quantitatif via des achats d'actifs et au milieu de l'été 2020, cela a entraîné une augmentation de 2 XNUMX milliards de dollars du bilan de la Réserve fédérale.
En mars 2020, le Banque d'Angleterre a annoncé 645 milliards de livres sterling d'assouplissement quantitatif, 745 milliards de livres sterling en juin 2020 et 895 milliards de livres sterling en novembre 2020. Mettez cela en perspective par rapport au dernier programme d'assouplissement quantitatif mis en place par la Banque d'Angleterre, qui était de 445 milliards de livres sterling au total pour l'année 2016.
Imprimer (assouplissement quantitatif) autant d'argent dévalue considérablement le dollar ($) et la livre sterling (£) et une fois qu'il passe à travers le système, nous pourrions avoir de l'inflation. L'inflation est préjudiciable pour une raison ; votre argent durement gagné perd de sa valeur et vous en aurez besoin de plus pour acheter la même chose. Lorsque cela s'applique à des choses comme la nourriture et le logement, nous avons une crise importante. L'inflation et le chômage sont les deux pires choses que craignent la plupart des économistes.
Nous sommes vraiment en territoire inconnu car ce type d'ingénierie financière réalisée en 2020 n'a jamais eu lieu auparavant. Le résultat le pire et le plus dévastateur serait l'hyperinflation. Alors que l'inflation est une mesure de la hausse des prix des biens et des services, hyperinflation augmente rapidement l'inflation. Normalement, cela est défini comme plus de 50 % par mois.
Voici comment vous pouvez protéger votre argent durement gagné :
1) Le dollar et la livre pourraient être condamnés, ce n'est donc pas une bonne idée de détenir vos économies dans ces devises. Vous pourriez placer votre argent dans d'autres devises qui risquent moins d'être dévaluées, mais vous êtes à la merci du gouvernement et de la banque centrale qui émet cette devise.
2) Si l'inflation est la hausse des prix des choses et la dévaluation de la monnaie, alors l'option simple est de détenir plus de choses ! Les métaux lourds sont un excellent point de départ, l'or étant une couverture contre l'inflation préférée et l'une des plus anciennes réserves de valeur. L'argent est également particulièrement utile en tant que réserve de valeur car l'argent a une forte demande industrielle, il en va de même pour le cuivre, le palladium et le platine. La demande pour ces métaux ne fera qu'augmenter à mesure que des pays comme la Chine et l'Inde s'industrialiseront.
3) Le pétrole est généralement libellé en dollars américains, de sorte que les prix du pétrole devraient augmenter à mesure que le dollar s'affaiblit. Cependant, le prix du pétrole est déterminé par de nombreuses variables d'offre et de demande et avec le président Biden à la Maison Blanche, les emplois pétroliers ne semblent pas si sûrs. La révolution de l'énergie verte fait peser une énorme menace sur la demande de pétrole.
4) Les actions sont une autre option, mais pas particulièrement sûre car le marché boursier diminue souvent en période d'inflation anticipée. S'en tenir aux actions des sociétés de premier ordre, des mineurs et de la vente au détail est probablement la voie la plus sûre.
5) Bitcoin et cryptocurrencies ont récemment grimpé en flèche, en partie parce que les gens s'inquiétaient de la dévaluation des devises soutenues par le gouvernement. Les gouvernements n'ont aucun contrôle sur Bitcoin et le prix est purement déterminé par l'offre et la demande. Cependant, Bitcoin est volatil et comme nous l'avons découvert lors de notre un article elle est contrôlée par quelques gros investisseurs (les baleines). Si vous pouvez supporter d'énormes fluctuations de prix, alors Bitcoin peut être idéal pour vous !
6) Investir dans le logement et la terre est également un bon moyen de se prémunir contre l'inflation, cependant, ces marchés sont à nouveau contrôlés par d'autres variables de l'offre et de la demande et ne sont pas une option, sauf si vous disposez d'énormes liquidités. Vous pourriez investir dans un FPI FPI, qui se négocie comme une société en bourse. L'achat de quelques actions d'un fonds REIT vous permet de vous exposer au marché du logement avec un capital extraordinairement faible.
7) Une façon plus imaginative de se couvrir contre l'inflation serait de vendre (parier sur une baisse de prix) le dollar ou la livre. La plupart des courtiers de détail vous permettent d'effectuer un tel échange. Vous pouvez parier contre l'indice du dollar ou négocier avec des paires de devises.
Que feront le gouvernement et les banques centrales en cas d'inflation ou d'hyperinflation en 2021 ?
Les banques centrales auront tendance à se concentrer sur l'augmentation des taux d'intérêt, ce qui encourage les gens à économiser de l'argent et à ne pas dépenser, freinant ainsi l'inflation. Cependant, des taux d'intérêt élevés peuvent réduire une économie, car les entreprises et les particuliers ne peuvent pas emprunter autant en raison du taux d'intérêt élevé qu'ils doivent rembourser. En période de récession, c'est précisément pourquoi les banques centrales baissent les taux d'intérêt, pour stimuler l'économie. c'est un équilibre délicat et une tâche très difficile à réaliser pour les banques centrales.
Des taux d'intérêt plus élevés sont également mauvais pour le marché boursier, une fois que les rendements des obligations (taux d'intérêt) commencent à augmenter, les investisseurs vendront leurs actions et passeront aux obligations pour un rendement plus sûr et substantiel.
Voici l'essentiel:
À l'échelle mondiale, nous devrons attendre et voir. Il n'y a pas grand-chose que les gouvernements et les banques centrales peuvent faire en ce moment et l'inflation est peut-être inévitable. Sur une base individuelle cependant, ne détenez pas de devises comme le dollar américain et la livre sterling. Cherchez à investir de l'argent supplémentaire dans les métaux lourds, les matières premières et les crypto-monnaies.
L'inflation arrive-t-elle ? Oui. L'hyperinflation arrive-t-elle ? Peut-être, j'espère sincèrement que non. L'inflation et l'hyperinflation peuvent et vont se reproduire et vous ne voulez pas être la personne portant une brouette de billets de cent dollars pour acheter une miche de pain !
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By Richard Ahern - Médias LifeLine
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Bibliographie
1) Joe Biden signe un projet de loi de relance de 1.9 milliard de dollars : https://www.ft.com/content/ecc0cc34-3ca7-40f7-9b02-3b4cfeaf7099
2) Offre et demande : https://corporatefinanceinstitute.com/resources/knowledge/economics/supply-demand/
3) Définition de l'inflation : https://www.economicshelp.org/macroeconomics/inflation/definition/
4) Indice des prix à la consommation : https://www.bls.gov/cpi/
5) Assouplissement quantitatif : https://en.wikipedia.org/wiki/Quantitative_easing
6) Qu'est-ce que l'assouplissement quantitatif ? :https://www.bankofengland.co.uk/monetary-policy/quantitative-easing
7) Hyperinflation : https://www.investopedia.com/terms/h/hyperinflation.asp
8) DES DONNÉES affligeantes prédisent qu'un CRASH dévastateur du BITCOIN en 2021 pourrait arriver ! : https://www.youtube.com/watch?v=-kbRDHdc0SU&list=PLDIReHzmnV8xT3qQJqvCPW5esagQxLaZT&index=7
9) Comment investir dans l'immobilier avec les ETF : https://www.justetf.com/uk/news/etf/how-to-invest-in-real-estate-with-etfs.html
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